FP（ファイナンシャルプランナー）に相談できることと注意点を解説

FPに相談できることと注意点についてお伝えします。住宅ローンや保険、教育資金、老後資金など、家計のお金に関する不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。将来のために改善できる点があれば知りたいですよね。お金の専門家のFPに相談できることと、相談する際の注意点について解説します。

FPに相談できること

FPとは、お金に関する幅広い知識を有するお金の専門家です。家計や貯蓄、住宅ローンについてなど、家計のお金に関する幅広い悩みを相談できます。

FPとは

FPとは、家計のかかりつけ医のような存在です。家計に関する税金や住宅ローン、不動産、保険、教育資金、年金、相続など、幅広い知識を有するお金の専門家です。豊富な知識を活かして総合的にアドバイスしてくれます。

家計や貯蓄について

家計管理の方法や見直し、将来必要になる教育資金、住宅資金、老後資金を計画的に貯める方法など、家計や貯蓄に関する相談が可能です。ライフプランの設計をサポートしてくれるため、具体的な資金計画を立てることができます。将来必要になるお金を把握できるため、見通しがはっきりするでしょう。

住宅ローンについて

最適な住宅ローンの組み方や無理のない返済額の算出、いくらまで融資を受けられるかなど、住宅ローンについての相談もできます。固定金利か変動金利、自分に合う金利タイプはどちらなのか、余裕資金での繰り上げ返済、金利が低い金融機関での借り換えなど、様々なアドバイスを受けられます。

保険について

自分に必要な保険を知りたい、万が一のことが起きた場合に家族の生活を守れるように保険で準備したいなど、保険についての相談も可能です。保険料を抑えたかったり、加入中の保険を見直したかったり、保険に関する悩みを軽減できるでしょう。

FPに相談するメリット

お金の専門家のFPに家計相談することで、お金に関する不安が軽減できたり、専門的なアドバイスが受けられたり、家計を改善に導く様々なメリットがあります。

お金に関する不安が軽減される

FPに相談することで、お金に関する不安が軽減されることが期待できます。ライフプランの設計や具体的な改善策の提示などで、悩みを解決に導いてくれます。ライフイベントやライフステージの変化で必要になるお金を可視化することで、将来の資金計画の見通しが立てやすくなります。

プロのアドバイスが受けられる

豊富な知識と経験を兼ね備えたお金のプロのアドバイスが受けられます。専門知識が豊富なプロならではの視点で、改善するべき点を指摘してくれるため信頼できるでしょう。現在の悩みに対する最適な改善策を、複数提案してくれるのが大きな魅力です。

FPに相談するときの注意点

相談内容を明確にしたり、相談料を事前に確認したり、FPに相談するときの注意点があります。自分が抱えているお金の悩みをスムーズに解決に導くためにも、事前準備が必要です。

相談内容を具体的にまとめる

相談内容を具体的かつ明確にしてから相談しましょう。相談内容が曖昧なままだと、的確なアドバイスが受けられない可能性があります。相談内容をまとめたり、家計簿や保険証券などの資料を持参したり、相談がスムーズに進められるように準備しましょう。子どもの大学費用を貯めたい、保険料を抑えたいので保険を見直したいなど、どのような悩みを抱えているのか相談内容を具体的にまとめてから相談すると効率的です。

相談料を事前に確認する

相談料を事前に確認することも大切です。無料で相談できることもあれば、有料のケースもあり、相談するFPによって相談料に違いがあります。銀行や証券会社、保険会社などの金融機関に所属している企業系FPへの相談は無料のケースがほとんどですが、企業の商品を勧められることもあります。FP事務所などに所属する独立系FPは、有料もしくは初回相談のみ無料など、相談料は様々です。相談料の相場は、1時間5,000円～1万円です。

複数のFPに依頼する

お金の専門家と呼ばれるFPですが、専門分野や得意分野は異なります。相談するFPによっては知識が偏っている可能性もあり、それぞれ考え方や提案にも違いがあります。自分の相談したい内容に強いFPなのかをチェックすることも重要です。複数のFPに相談することで、多角的なアドバイスを受けられることが期待できます。

まとめ

この記事では、FPに相談できることと注意点をお伝えしました。FPとは、お金に関する幅広い知識を有したお金の専門家です。家計や貯蓄、住宅ローン、保険など、家計に関するお金の悩みを相談できます。FPに相談することで、お金に関する不安を軽減できたり、的確なアドバイスを受けられたり、様々なメリットが得られます。

豊富な知識と経験で培われたノウハウを活かした的確なアドバイスで、悩みを解決に導く手助けをしてくれます。FPに相談する時には、相談内容を具体的にまとめておくとスムーズです。FPによって得意分野が異なるため、複数のFPに相談するのがおすすめです。お金に関する不安を抱えている方は、FPに相談してみてはいかがでしょうか。