札幌市でおすすめの保険の相談窓口を紹介します！

札幌市白石区でおすすめの保険相談3選

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札幌市手稲区でおすすめの保険相談3選

新型コロナウイルスの流行により、私たちの生活は一変しました。景気の低迷も続いており、先の見えない将来に不安を感じている方は多いのではないでしょうか。変化の激しい時代だからこそ、万が一の事態や老後に備えて保険への加入を検討している方が増えているようです。

今回はそんな保険に関するアンケート調査をおこないましたので、結果を一緒にみていきましょう。

まずはじめに、自身で加入している保険内容についてしっかりと把握しているかどうか聞いてみました。

「はい」と「いいえ」が半数ずつの割合となりました。自分が今現在加入している保険の内容があいまいだという方も多いようです。

せっかく保険に入っていたのに、もしもの時に適切な保障がうけられなくては意味がありません。入らなければよかったと後悔しないためにも、自身のライフプランに合う保険を選ぶことが大切です。

とはいえ、保険の種類はとても多いので、どのようにすれば自分にぴったりの保険が見つけられるのかわからないですよね。そんんなときに頼りになるのが保険相談窓口のプロによるアドバイスです。

では、もし、保険やライフプランについて無料で”保険のプロ”に相談できるとしたら、相談したいと思う人はどれくらいいるのでしょうか。

相談したいと「思う」が50％「思わない」が50％で、こちらも半数ずつの割合となりました。

半数の方は、無料で相談できるならプロに相談したいと考えているようです。2019年に老後2,000万円問題が話題になったこともあり、お金や投資、ライフプラン設計への関心は年々高まってきていますが、自分ひとりで全部調べたり決めたりするのは不安だという方も多いでしょう。

保険の相談窓口では、さまざまな専門知識を持つ保険のプロが一人ひとりに寄り添い、丁寧なヒアリングをもとに最適なプランを提案してくれます。無料で相談にのってくれ、保険の加入を無理にすすめてくることもないので一度話を聞いてみて損はありません。

これから新しく保険に加入したい人や、現在加入中の保険の保障内容に不安がある人などは、保険相談窓口を利用することをおすすめします。

アンケートの結果は以上となりますが、保険の加入を検討する際に参考になる内容であったなら幸いです。次の見出しからは保険の相談窓口について、さまざまな角度からポイントを押さえて解説させていただきますので、ぜひ参考になさってください。

保険の窓口相談とは、保険商品に関する説明や選び方の相談ができる保険代理店です。現在の悩みや将来の不安などにあわせて適切な保険を選ぶサポートをしてくれます。相談窓口では、以下のサービスを受けることができます。

保険加入・見直しに関する相談

保険の相談窓口でよく行われるサービスが、保険の新規加入や見直しの相談です。現在の資産状況や将来への不安やほしい備えなどの情報から、必要な保険をピックアップして紹介します。

保険商品は日々新しいものが販売されているため、保証内容も変化します。加入してそのままにしておくよりも、定期的に見直しした方がよりよい保証をお得に受けられるため、見直しが必要なことも。保険の相談窓口では、保険のプロが保険や現在の情報をもとに、見直しが必要かの判断も行ってくれます。

保険の申し込み手続き

保険の相談窓口では相談だけでなく加入や見直し手続きも行っています。必要な書類や印鑑などをもっていけば、相談を受けた後その場で契約することも可能です。相談窓口を利用する際は、あらかじめ必要な書類や印鑑などを持っていくことをおすすめします。

保険のアフターフォローや家計相談

保険の相談窓口では、加入後のアフターフォローも行っています。加入後に相談したことがあれば、気軽に予約を取るといいでしょう。

また相談窓口では、家計に関する総合的な相談が可能です。窓口には、お金や家計管理のプロであるファイナンシャルプランナーが在籍しています。保険・投資・ローン・税金など、家計にかかわるさまざまなお金に関する相談ができます。

保険だけでなく、家計にかかわる悩みごともあわせて相談すれば、よりよい保険を紹介してもらえることも。保険の窓口は保険だけでなく家計を守る手助けもしてくれるサービスです。

保険の窓口を利用するメリットは実にさまざまです。ひとつずつ詳しく見ていきましょう。

無料で気軽に保険やお金の相談ができる

保険の相談窓口では、先ほど解説した内容をすべて無料で利用できます。店舗の空いている時間帯であれば、いつ何度でも相談可能です。保険やお金で気になることがあれば、積極的に利用しましょう。

保険の相談窓口を無料で利用できる理由は、保険会社が相談窓口に在籍しているスタッフやファイナンシャルプランナーの報酬を支払っているためです。保険の相談窓口は、複数の保険会社と契約しています。保険契約が成立すると、成立した保険商品を扱う会社から報酬がもらえる仕組みです。

この仕組みを知ると「無理な勧誘を受けるのではないか？」と不安に思う方もいらっしゃるでしょう。しかし実際は、保険会社の多くが無理な勧誘による保険契約にペナルティを設けているため、強引な勧誘は行いません。

無理な勧誘による契約は保険の早期解約につながります。保険会社にとって顧客が納得しない状態での契約は損になるため、厳しい規則を設けています。安心して保険やお金について相談しましょう。

複数の保険会社の商品を比較できる

保険の相談窓口では、複数の保険商品を比較しながら加入や見直しができます。同じ分類の商品を一気に見比べられるため、自分にあった保険を選べます。複数の保険会社から自分に最も合う保険を選べるのは、保険の相談窓口ならではのメリットです。

自分にあった方法で保険やお金の相談ができる

保険の相談窓口は、来店型・オンライン型・訪問型の複数の利用方法があります。自分にあった相談方法を選べるのも、保険の相談窓口が持つメリットです。

来店型は、駅・デパート・ショッピングセンターなどの中にある保険の窓口店舗へ来店して相談します。オンライン型は、通話やネット会議のシステムなどを利用して保険相談ができます。訪問型は、保険の相談窓口スタッフが自宅まで来てくれるタイプです。

買い物のついでに保険やお金の相談がしたい場合は来店型、自宅にいながら相談したい場合はオンライン型や訪問型といった風に、自分の都合にあわせて保険やお金の相談ができます。こういった柔軟な対応も、保険の相談窓口が持つメリットのひとつです。

保険の相談窓口は、定期的に使えばいいものではありません。利用に適したタイミングがあります。保険の相談窓口を利用するのに適したタイミングを覚えておきましょう。

就職・独立したとき

多くの人が迎えるタイミングとしては、就職や家族から独立してひとり暮らしになるタイミングです。自分の収入で生きていくタイミングになるため、病気やケガなどの備えが必要になります。車を使う仕事や地域で製菓する場合は、車の保険も必要でしょう。就職や家族からの独立を迎える際は、自分の保険や収入を見直すことをおすすめします。

結婚・離婚のとき

結婚すると収入に大きな変化が生まれます。今までひとりだったところに、養う対象が増えたり働き方が変わったりするため、保険の見直しが必要です。保険加入はもちろん、見直しも検討しましょう。税金や控除など、変化することも含めて相談することをおすすめします。

また、結婚と同じように離婚も収入が大きく変化します。特に女性は離婚による変化の影響を男性よりも受けやすいです。結婚だけでなく、離婚時も保険やお金の相談をしておきましょう。

子どもの誕生や独立

子どもができるとお金の流れが大きく変わります。万が一のことがあれば、生活が困難になる事態も考えられるでしょう。保険による備えが必要です。また、子どもの将来を考えて学資保険などで資金準備する必要もあります。

保険の相談窓口では、小さい子どもがいる顧客のためにキッズルームを用意しているところが多いです。赤ちゃんがいても問題ないため、気軽に相談してみましょう。

このほか、子どもが独立する場合もお金の流れが変わります。子どもにかかっていた生活費や教育費が不要になるため、今までかかっていた費用を老後の備えなどに回せます。保険商品の中には老後の備えができるものもあるため、子どもが独立した際にも利用しましょう。

家や車などのローンを組んだとき

家や車、人により店舗や経営に必要な機材など、さまざまなところでローンは活用されています。病気やケガでローンの返済が難しくなれば、生活が困難になる可能性も高いです。

ローンの中には万が一の事態に対応できる機能がついているものもありますが、念のため保険の相談窓口でファイナンシャルプランナーと相談した方がいいでしょう。ローンを契約する際にも、保険の窓口は利用できます。

保険の満期や更新を迎えるとき

保険の満期や更新時期は、保険の見直しをする絶好のタイミングです。いまよりもよい保証がそろっている保険に切り替えるためにも、保険の相談窓口を利用しましょう。

満期がある保険商品の中には、満期を迎えると保険金が支払われるものがあります。そのまま受け取って利用するのもいいですが、まとまった金額が手に入るなら、年金保険や貯蓄性の高い保険に活用すると、お金を増やすことも可能です。

保険は万が一の備えとしてだけでなく、資産を増やす手段としても活用できるものです。保険が何かしらの節目を迎える場合も、保険の相談窓口で意見を聞くといいでしょう。

家計やお金の使い方を見直したいとき

保険の相談窓口にいるファイナンシャルプランナーは、お金のプロです。お金に関する相談も受けつけてくれます。家計のやりくりがうまくいかない場合や、お金の使い方を見直したい場合も、保険の相談窓口を利用するといいでしょう。

相談の際は、1か月の収支や資産の内容が分かるものを持参しましょう。資料とともに悩みを相談すれば、解決のヒントをもらえます。

とても便利で頼りになる保険の相談窓口ですが、スムーズに利用するには準備や注意点を押さえておく必要があります。保険の相談窓口を利用する際は、以下の注意点を押さえておきましょう。

相談の目的を明確にしておく

相談内容は明確にしておきましょう。相談したい内容があやふやだと、スタッフやファイナンシャルプランナーは的確なアドバイスができません。結果、相談した時間が無駄になります。保険の相談万度口を利用する際は、目的を明確にしておきましょう。

具体的には、以下のようになります。

・結婚するため、今よりも保証を充実させられる保険に加入したい
・投資で資産形成を考えており、アドバイスが欲しい
・医療保険などの見直しをしたい

このように、保険の相談窓口でなにをしたいかをはっきりさせておきましょう。また、相談したい内容が複数ある場合は、内容をある程度整理してまとめてから相談すると話しやすくなります。

知識を身につけておく

保険の相談窓口を利用する前に、自分でもある程度基礎知識を身につけておきましょう。保険の仕組みや種類を覚えておくと効率的に保険を選べるようになります。

相談窓口のスタッフの提案やアドバイスを見極めるには、保険に関する知識が必要です。保険に関する知識はあらかじめ入手しておきましょう。店舗によっては、保険やお金に関するセミナーを行っているところもあります。これらのセミナーを利用するのもよい方法です。

必要な情報や書類は相談前に用意しておく

加入済みの保険や家計の収支などの情報は、保険加入や家計相談においてとても重要な情報です。保険の相談窓口を利用する際は、相談内容に必要な情報や書類を用意しておきましょう。

店舗に在籍しているスタッフやファイナンシャルプランナーは、保険やお金のプロですが、情報がなければ的確な判断はできません。保険証券や家計管理に使っている通帳などを持参したうえで相談しましょう。

保険契約や見直しの場合、健康診断の結果・印鑑・身分証明書などが必要な場合もあります。相談内容にあわせて、これらの書類や道具も用意しておくとよりスムーズに相談できます。

嘘や伝いもれはしない

保険やお金の相談で、嘘や伝いもれがあると正確なアドバイスができません。必要な情報や書類を用意するときは、嘘や伝いもれがないようにしましょう。

嘘や伝いもれの内容が悪質な場合は、契約の取り消しなどのペナルティを受ける可能性があります。家計などはプライバシーにかかわるため、ほかの人に知られるのは抵抗があるかもしれません。しかし、的確な提案やアドバイスを受けるには必要なことです。

店舗のスタッフやファイナンシャルプランナーはさまざまな顧客の情報を見ているため、何かしら反応をすることはありません。

キャンペーン利用時はタイミングに注意

保険の相談窓口では、アンケートや保険相談でプレゼントをもらえるキャンペーンを行っている場合があります。いろいろなものがもらえる楽しい催し物ですが、プレゼントが届くタイミングが店舗や保険会社により違うため、注意が必要です。

アンケートや相談でキャンペーンに参加できる場合は、プレゼントなどがどのタイミングでもらえるかを先に確認しておきましょう。

最後に、保険の相談窓口の選び方におけるポイントを5つ紹介します。利用できる相談窓口が複数ある場合は、これから解説するポイントを使って選ぶとよい店舗を見つけられます。店舗選びの参考として活用してください。

スタッフの質や対応力は優れているか

保険の相談窓口にはさまざまなタイプがあります。どのタイプでも気持ちよく相談するには、スタッフの丁寧な対応が必要です。また、保険やお金に関する相談をしたとき、スタッフの知識や経験が浅いと、相談しても明確な答えが返ってこない場合があります。

保険の相談窓口を選ぶ際は、スタッフの質や対応力に注目しましょう。口コミや評判を調べるとある程度分かるため、事前に調べておくといいでしょう。

利用しやすい店舗か

保険の相談窓口は予約ができます。この予約がスムーズに取れないと、利用しにくいです。保険の相談窓口を利用するときは、利用しやすい店舗かにも注目して選びましょう。具体的には、予約を取る方法が複数あるか、時間の枠が取りやすいかをチェックしてください。

また、店舗型の場合は店舗の立地により利用しやすさが変わります。どれほどよい店舗でも、店舗に行くのが面倒だと足が遠のいてしまいます。店舗の立地にも注目してください。

顧客に寄り添った相談場所になっているか

保険の相談は店舗の窓口以外でも相談が可能な場合もあります。妊娠や育児、介護などで店舗に行くのが難しいケースは珍しくありません。

来店が難しい場合でも気軽に相談できるよう、窓口だけでなく、病院や自宅などでも手続き可能な保険の相談窓口がおすすめです。さらに法人向けの保険を希望する場合は、スタッフが勤め先まで来訪するサービスを行っている店舗もあります。

オンラインでの相談に対応しているか

なかにはオンラインでの対応が可能な WEB相談サービスを取り扱っている店舗もあります。店舗に足を運ぶのが難しい方や、まずは少しだけ話を聞いてみたい方にも適したサービスです。

対面で話すことに抵抗のある人は少なくありません。人と会うのが苦手な人でも、優れた保険の相談窓口であれば親切に対応してくれます。オンライン相談であればスタッフに自宅まで来てもらったり、こちらから店舗や窓口に出向いたりする必要もないため、気楽に利用できるでしょう。

取り扱い保険会社数は豊富か

保険の相談窓口は、取り扱う保険会社がそれぞれ違います。ただ取り扱い会社が多ければ多いほど、比較できる保険商品も多くなるわけではありません。取り扱う保険会社が多くても実際に比較するのはお客様へ提案する担当プランナーだからです。取り扱い保険会社が少なくとも、その保険の相談窓口独自に、保険会社を絞り込んでいるケースもあり、性別、年齢、健康状態からお客様にとって優位性のある商品をスタッフ間で共有しているところがよいでしょう。

目安としては、生命保険は10社以上・損害保険は3社以上あると比較や検討がしやすいです。また、加入済みの保険がある場合は、自分が加入している保険会社を扱っているところを選ぶと、より詳しく比較や検討ができるためおすすめです。

保険の相談窓口は、保険やお金の相談を無料でできるお店です。うまく活用できれば、今よりも手厚い保証をお得に用意することもできるでしょう。そのためには、事前の準備やお店選びが重要です。

保険の相談窓口を利用する際は、相談したい内容にあわせて準備を行い、お店を選びましょう。ここで紹介しているお店の口コミや評判も、店舗選びに役立ちます。